Гонконгские банки ужесточили контроль за китайскими клиентами после введения ограничений

Гонконгские банки усиливают контроль за открытием сберегательных и инвестиционных счетов клиентами из материкового Китая в рамках более широких мер по пресечению оттока капитала после того, как Пекин начал беспрецедентную кампанию по борьбе с незаконной трансграничной торговлей.

По словам источников, знакомых с ситуацией, некоторые крупные китайские банки, работающие в этом финансовом центре, приостановили открытие инвестиционных счетов и счетов управления активами для жителей материкового Китая. Банки также повысили требования к заявителям из материкового Китая, желающим открыть сберегательные счета, и ужесточили требования к проверке благонадежности, сообщили источники, попросившие не называть их имена.

Тем временем, по словам источников, гонконгские регулирующие органы обязали банки города ввести новый пункт в декларации для потенциальных клиентов, обязывающий их подтверждать, что источник средств для инвестиционных счетов находится за пределами материкового Китая.

Жители материкового Китая давно стремятся в Гонконг, чтобы обойти строгий контроль за движением капитала, введенный Пекином, который ограничивает ежегодные покупки иностранной валюты суммой в 50 000 долларов на человека. Приток денег из материкового Китая стал прибыльным источником дохода для крупнейших кредитных учреждений города.

Усиленный контроль последовал за самой агрессивной на сегодняшний день кампанией Пекина против незаконной трансграничной торговли. В пятницу Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая наложила штрафы на общую сумму более 330 миллионов долларов на трех онлайн-брокеров за работу на материковой части Китая без лицензии.

Этот шаг знаменует собой резкую эскалацию ситуации по сравнению с концом 2022 года, когда регулирующие органы обязали онлайн-брокерские компании пресечь незаконную деятельность и прекратить привлечение новых инвесторов из-за рубежа. Ужесточение мер также совпадает с усилением усилий китайских налоговых органов по сбору налогов с доходов, полученных за рубежом.

Гонконгские регулирующие органы действуют согласованно. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам обязала брокерские компании города провести аудит процессов привлечения клиентов после того, как проверка выявила подделку документов и слабые показатели соблюдения трансграничных норм.

В соответствии с новыми строгими правилами, направленными против инвесторов из материкового Китая, брокерские компании Гонконга обязаны немедленно закрывать любые счета, открытые с использованием подозрительных или поддельных документов, а также неактивные счета с нулевым балансом. Внесение средств, расчеты и снятие средств должны осуществляться исключительно через банковские счета, открытые на имя клиента в соответствующих банках, а письменные декларации инвестора будут обязательными при регистрации.

На прошлой неделе Валютное управление Гонконга также выпустило пятистраничный циркуляр о дополнительных мерах, требующих от банков закрывать инвестиционные счета, открытые с использованием «сомнительных или поддельных документов», а также получать письменные заявления от инвестора из материкового Китая, среди прочих требований.

«Банковский сектор будет сотрудничать с соответствующими регулирующими органами в соответствии с последними рекомендациями, чтобы обеспечить соблюдение требований и эффективное функционирование процесса открытия счетов», — говорится в заявлении представителя Гонконгской ассоциации банков. «В целом, эти рекомендации мало влияют на процесс открытия счетов».

В ответ на запрос Bloomberg News Управление денежно-кредитной политики Гонконга сослалось на циркуляры, опубликованные в пятницу. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга не сразу ответила на запрос о комментарии.

По оценке Международного института финансовых рынков (IIF), в 2025-2026 годах из Китая, как ожидается, будет выведено около 500 миллиардов долларов .

Банк BOC в Гонконге сообщил о 21-процентном росте числа состоятельных клиентов, совершающих трансграничные операции, в 2025 году. HSBC Holdings Plc зафиксировал примерно 30-процентный рост числа клиентов в Гонконге с января 2023 года, причем две трети из них являются нерезидентами, пользующимися услугами HSBC One. Эти новые клиенты привели к 20-процентному росту инвестированных активов по инвестиционным продуктам. Standard Chartered Plc привлек 275 000 состоятельных новых клиентов по всему миру в 2025 году, при этом Гонконг является его крупнейшим рынком.

Источник: Bloomberg